Mejores Brokers para ETFs: lista completa (+ top 10)

filippo ucchino Filippo Ucchino calendar Última actualización: February 2022 timer 12 min de lectura
Los mejores:

En InvestinGoal, aplicamos normas estrictas para garantizar un proceso de revisión imparcial. Llevamos a cabo nuestras reseñas examinando la oferta y el rendimiento de cada bróker en 4 categorías clave. La calificación final de cada bróker está basada en un total de 187 elementos diferentes. Aprende más sobre nuestros procesos de revisión y nuestra metodología.

Son muchas las personas que se dedican a invertir con los mejores brokers forex, pero no todos quieren invertir con apalancamiento o en un mercado como lo del Forex.

Por esto muchos prefieren los brokers para acciones, los cuales también ofrecen ETFs la mayoria de las veces.

Los mejores bróker para ETF se destacan por ofrecer un amplio abanico de posibilidades dependiendo de la que escojamos.

CUIDADO
Los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74-89% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

Mejor Broker ETF Nùmero total ETF Licencia CNMV España Depósito Minimo
DEGIRO 4000+ n. 3360 0 €
eToro 145+ n. 2534 $200
Admiral Markets 330+ n. 2351 $1
Trading212 400+ n. 3044 $1
Interactive Brokers 1000+ n. 4878 $2000
CMC Markets 1000+ n. 134 $0
XTB 200+ n. 3325 $0
AvaTrade 50+ n. 2324 $100
NAGA 15+ n. 3591 $0
Markets.com 50+ n. 2381 $100
Índice

Top 10 de los mejores brókers para ETFs

Ciertamente no es sencillo probar cada uno hasta encontrar el mejor bróker ETF. Es por eso que hoy podrás conocer los detalles más importantes de cada uno de los sistemas para invertir en fondos cotizados.

Para iniciar la búsqueda de un bróker ETF debemos considerar a uno de los más laureados como lo es DEGIRO. Este bróker ha tenido una fuerte presencia en los mercados financieros desde el año 2.008 cuando inició operaciones. Es por eso que se ha convertido en una de las herramientas más usadas por inversores.

Se trata de un bróker para ETFs que cuenta con la regulación de la Unión Europea. Adicionalmente, posee la licencia especial de la CNMV en España con el número de licencia 3.360. No nos limita el tener que depositar una cantidad mínima, por lo cual puedes comenzar operaciones con la cantidad que desees.

Para invertir este bróker nos ofrece la posibilidad de abrir una cuenta stockbroker, la cual nos abre las puertas a más de 30.000 acciones y ETFs. Muchos de estos como los relacionados con Euronext no requieren del pago de comisiones. El resto exigirán el cobro adicional de al menos 0,50 EUR.


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Invertir conlleva el riesgo de perder dinero

Son muchas las ocasiones en las que podemos encontrarnos con publicidad referente a eToro en internet. No por nada es un bróker ETF de enorme popularidad. Además, es una de las plataformas caracterizadas por no exigir el pago de comisiones por inversión en ETFs reales a los usuarios de Europa.

Si deseas invertir en este bróker debes realizar previamente un depósito de 200 EUR. Será suficiente para comenzar a operar con los más de 140 ETFs que ofrece el sistema de eToro. Esto incluye inversiones reales y CFDs.

En cuanto a la legalidad de esta plataforma, eToro también posee la regulación de la UE. Esta regulación incluye la verificación por parte de la CySEC. También cabe destacar que la licencia CNMV de eToro es la 2534 en España.


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El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

Es difícil elegir un bróker ETF cuando existen opciones tan interesantes como Admiral Markets. Una plataforma que proviene de tierras británicas y que posee su propia oficina en España.

Admiral Markets presume de su licencia de la CNMV número 2351, por lo cual está debidamente supervisado. Igualmente es supervisado por la Unión Europea a través de la CySEC, por lo cual cuenta con una amplia aceptación en mercados de valores.

Operar en CFDs implica un depósito que supere los 100 EUR. Mientras, la cuenta stockbroker para operar los ETFs te permite trabajar con depósitos de tan solo 1 EUR si así lo deseas. Las posibilidades para invertir varían entre 300 ETFs reales y CFDs.


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El 76% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

Existen muchos candidatos a convertirse en el mejor bróker para ETFs, como es el caso de Trading 212. Uno de los más populares también en Reino Unido aunque se ha extendido su uso en toda Europa. De hecho, es por eso que cuenta con varias licencias europeas.

Trading 212 se encuentra regulado en la Unión Europea con CySEC. También está regulado por la CNMV a través de la licencia número 3044 en España. Además, dicha plataforma permite operar en más de 400 ETFs las cuales pueden ser reales o CFDs.

Operar en Trading 212 no es complicado ya que el mínimo de inversión es de 1 EUR en stockbroking real. Sin embargo, para invertir en CFDs debes realizar un gasto de al menos 10 EUR.


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El 76% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

La lista de bróker ETF continúa con Interactive Brokers, uno de los más populares a nivel europeo. Una de las principales razones por las cuales esto es así es por la enorme aceptación tiene entre los principales organismos reguladores del mercado. Además, tiene una gran variedad de ETFs y CFDs.

Interactive Brokers destaca porque cuenta con licencias de la CNMV para distintos países. Principalmente nos encontramos con certificaciones en Irlanda (5.023), Luxemburgo (4878) y Hungría (5032). Adicionalmente posee la licencia número 4878 en  España, así como regulación en la UE por la CySEC.

En cuanto al depósito mínimo, este varía dependiendo de tus intereses. Normalmente no se suele solicitar una cantidad mínima para empezar a operar. Sin embargo, esto hace necesario que se realicen algunos gastos por el mantenimiento de la misma. Para evitarlo, el monto mínimo es de 2.000 EUR.


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El 74-89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

En esta ocasión nos referimos a CMC Markets, un bróker ETF que es relevante por la cantidad de opciones que ofrece para operar. En primera instancia debemos hablar de que es una plataforma específica para realizar operaciones con ETFs a través de CFDs.

También vale la pena hablar de la regulación con la que cuenta CMC Markets la cual es proporcionada por la UE a través de CySEC. En cuenta a la CNMV, el número de licencia de este bróker es el 134.

Operar en CMC Markets requiere de un depósito mínimo de 100 EUR con los cuales podrás comenzar a realizar transacciones. Esto a través de las más de 1.000 opciones de ETFs que ofrece la plataforma.


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74-89% de las cuentas al detalle CFD pierden dinero

Esta es la abreviación de X-Trade Broker, una plataforma que también permite operar en el mercado de ETFs. Destaca por ser una de las instituciones más fiables que se ha mantenido desde el año 2002 entre las opciones preferidas de los inversionistas.

En España podrás encontrarte con que XTB cuenta con la licencia número 3325 de la CNMV. También está regulado por la Unión Europea gracias al CySEC. Para invertir en esta plataforma el depósito mínimo no existe, por lo que puedes operar con el monto que desees.

Conviene saber que también existen cerca de ETFs con los cuales puedes invertir. Sin embargo, estos únicamente se pueden usar a través de los CFDs. Además, esta plataforma cuenta con spreads sumamente bajos para las operaciones, no excediendo los  0.28 pips).


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El 79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

Cuando accedemos a un bróker ETF no hay nada mejor que contar con varias plataformas como Metatrader. Precisamente eso es lo que ofrece AvaTrade, aunque esto no es lo único que encontrarás. Se trata pues de una opción que destaca por su excelente servicio al cliente.

En el apartado de las regulaciones nos encontramos con que AvaTrade es monitoreado por la Unión Europea y CySEC. Además, también ha sido agregado a la lista de brókers validados por la CNMV con la licencia número 2324.

Trabajar con este bróker implica un depósito no menor a los 100 EUR, dinero que podrás usar en los ETFs accesibles a través de distintos CFDs. Sin embargo, debes saber que es precisamente a través de estos últimos la única manera en la cual puedes operar los ETFs en la plataforma.

Dispone de más de 50 ETFs disponibles en CFDs.


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El 79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

También resulta importante contar con la posibilidad de acceder a cuentas ficticias para practicar, cosa que NAGA sabe a la perfección. Este bróker inició en 2017 como un excelente proyecto que a día de hoy cuenta con su propia criptomoneda. Además, los usuarios de la plataforma se calculan en miles.

Puedes operar ETFs en NAGA a través de los conocidos CFDs. Estos te ofrecen hasta 15 opciones distintas. Este último realmente no existe ya que puede depositar 1 EUR si así lo deseas, aunque no es recomendable para invertir.

En cuanto a las licencias de NAGA, nos encontramos con un bróker muy confiable. En primera instancia, está regulado por la CYSEC para toda la Unión Europea. Sin embargo, también obtuvo la licencia CNMV número 3591 en España, por lo cual tiene todo lo que necesita para mantener operaciones.


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El 80.85% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

Las opiniones alrededor de Markets.com son realmente positivas debido a los beneficios que ofrece. Cuenta con más de 8 años de experiencia en el mercado y una gran variedad de activos para invertir. Además, la atención al cliente está disponible de lunes a viernes en horario corrido.

Claro está que en Markets.com no se les ocurría trabajar sin las licencias necesarias. Por eso cuentan con el certificado de la CNMV número 2381 y la regulación de la Unión Europea por la CYSEC. Suficientes verificaciones para invertir nuestro dinero con toda confianza.

Trabajar con este bróker ETF implica que debes depositar por lo menos 100 EUR. Solo podrás invertir en los mencionados ETFs a través de CFDs, aunque la variedad de los mismos es buena. De hecho, se calculan unas 50 opciones de fondos de inversión cotizados.


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El 71% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero

¿Qué es un ETF?

Cuando nos referimos a este concepto hablamos de los llamados “Fondos de Inversión Cotizados”: Este es el significado de las iniciales ETF, que provienen de “Exchange Trader Fund”. Estos suelen agrupar los distintos valores de las principales empresas de un mercado en específico.

Por ejemplo, existe el mercado Tech, el cual está enfocado en empresas dedicadas a la producción de tecnología. Un ETF de este sector debe incluir inevitablemente a compañías como Apple y Microsoft. Lo mismo ocurre con los fondos de inversión cotizados de los distintos sectores de la economía.

Lo mismo sucede si el ETF está enfocado en las acciones del mercado asiático. Nos encontraremos con un fondo de inversión que incorpora toda clase de activos o acciones provenientes de los países de Asia.

Costes y Comisiones de los  ETFs

Para cualquier inversor conviene entender cómo se realizan los gastos en un  bróker ETF. Actualmente se consideran tres tipos de comisiones cuando se va a realizar una inversión en los fondos de inversión cotizados.

El primer caso es el de las comisiones del bróker, las cuales son cobradas específicamente por la plataforma de inversión. Cuando los ETFs son negociados a través de CFDs se suele utilizar un mark-up o comisión fija, como las especificadas en cada bróker mencionado.

También se deben mencionar las comisiones overnight, las cuales se cobran cuando dejamos una posición abierta cuando el mercado cierra. Esto ocurre a las 17:30 horas en España y se aplica únicamente para la inversión en ETFs a través de CFDs.

Por último se debe mencionar el TER o “Total Expense Ratio”, el cual es un porcentaje específico para cada ETF. Esto quiere decir que el cálculo del mismo está determinado por el instituto financiero encargado de cada fondo. El pago se debe realizar cada año en concordancia con las prestaciones del ETF.

Características de los ETFs

Se deben resaltar algunas características de los fondos utilizados en un bróker ETF.:

Distribución de los dividendos

Una vez que se producen dividendos por una operación, estos son acreditados directamente a la cuenta del trader. En ese momento, el nombre del fondo tendrá al final “C” o “acc”.

Sin embargo, también se puede producir una acumulación de dividendos cuando el trader decide reinvertirlos en el ETF. En ese momento, el nombre del fondo tendrá al final una “D” o “dist”.

Replicación del mercado

Hablamos de replicación cuando se produce una reproducción del valor de rendimiento según el índice evaluado. Esta puede ser física si el ETF está replicando a activos reales. También puede haber replicación sintética el fondo está formado por derivados de activos reales, como en el caso de los CFDs.

Divisas de ETF

Cuando deseas operar en un bróker ETF puede que te encuentres con que usaras divisas distintas a las que normalmente operas. Esto quiere decir que en ocasiones tendrás que pagar las tasas de conversión de divisas. Podemos conocer la moneda usada en el ETF en el nombre del mismo casi al final.

Cotización en bolsa: UCITS vs No UCITS

Cuando hablamos de UCITS nos referimos al código que va en el nombre de un ETF. Este determina que el fondo cuenta con toda la documentación exigida por la ley europea. Dichos documentos se conocen como KIID y de no poseerlo, el nombre del fondo tendrá el código No UCITS.

Esto no necesariamente significa que el ETF sea peligroso, aunque existen personas que exigen la documentación para poder invertir. Suceden casos en los cuales un mismo ETF es cotizado en Euronext con el código UCITS y en Estados Unidos con el código No UCITS.

Cómo leer y entender el nombre de un ETF

Para entender cómo se escribe el nombre de un ETF tomaremos el siguiente ejemplo: “iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)”.

IShares Core es el nombre del proveedor del ETF y MSCI Europe es un código que indica que este replica la economía de la UE.

También cuenta con el código UCITS que señala que el fondo está habilitado para cotizar en la bolsa de valores de Europa. EUR hace referencia a que la divisa del fondo es el euro. Finalmente el código “Acc” nos dice que este ETF entrega dividendos por acumulación.


Autor del artículo

Filippo Ucchino

Cofundador - Director Ejecutivo- Experto en brokers

Filippo es el cofundador y administrador de InvestinGoal.es. Tiene 15 años de experiencia en el sector financiero y en el mercado de divisas en particular. Comenzó su carrera como trader de forex y luego se interesó en todo el sector fintech y de las criptomonedas en general.

Con el tiempo ha desarrollado un enfoque casi científico para analizar los corredores, sus servicios y sus ofertas. Además, es experto en políticas de compliance y seguridad para la protección del consumidor en este sector.

Con InvestinGoal, el objetivo de Filippo es proporcionar la mayor claridad posible para ayudar a los usuarios a navegar por el mundo del trading online, del forex y de las criptodivisas.


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